Nous sommes payé·e·s uniquement au frais de conseil — fee only —, ce qui signifie que la seule rémunération que nous recevons provient directement de nos client·e·s, nous travaillons pour vous. Nous pensons qu'il s'agit de la méthode la plus équitable quand on fournit des conseils financiers, car elle garantit que nos intérêts sont toujours alignés avec les vôtres. Comme nous ne recevons aucune commission, ni rétrocession, nous agissons en tant que véritables conseiller·ère·s pour identifier les solutions les plus rentables et les plus appropriées pour atteindre vos objectifs. Avant de s'engager, nos client·e·s savent exactement combien ils·elles payent pour quels services reçus.

En tant que conseil financier indépendant, Lyra Wealth fournit des conseils véritablement objectifs et indépendants. Sans aucune affiliation ni limitation, nous pouvons sélectionner les meilleures ressources et les dernières technologies, quel que soit le lieu où elles sont détenues, pour vous aider à atteindre vos objectifs. Au contraire, votre conseiller·ère de la banque va vous vendre les produits de son employeur. Cette capacité à agir comme de véritables défenseurs des personnes que nous servons nous permet d'offrir une expérience de planification financière personnalisée basée sur ce qui est important pour vous, et non pour l'entreprise pour laquelle nous travaillons.

Oui. Nos économies personnelles, ainsi que les bénéfices accumulés pour notre société, sont investies de la même manière que ce que nous recommandons à nos client·e·s : plan financier basé sur les objectifs afin de déterminer le profil de risque optimal et philosophie d'investissement passive, utilisant des fonds institutionnels pour garantir une performance maximale et des coûts limités.

En ce qui concerne la planification financière et/ou les services de coaching financier, il n'y a pas de minimum. Nos honoraires sont fixés sur un taux horaire, sur la base d'un devis initial pour que vous sachiez à tout moment combien cela va vous coûter. En ce qui concerne l'implémentation de votre plan financier et la gestion de patrimoine, le capital minimum initial est fixé à CHF 2M.